Горячие материалы

06.06.2006

"Найдены 18 миллионов рублей. Вернем за признательные показания" - такое объявление впору было давать сотрудникам УБЭП МВД РТ 24 мая, когда клиент банка, у которого оперативники изъяли две тяжелые спортивные сумки, под завязку набитые только что полученными деньгами, заявил, что миллионы ему не принадлежат и чьи они - понятия не имеет.

Сотрудники УБЭП сами не ожидали, что "улов" окажется таким богатым. Ведь операция по изъятию денежных средств проводилась в рамках уголовного дела по мошенничеству с суммой ущерба всего-то в полтора миллиона. Дело было возбуждено в апреле, но, правда, главный подозреваемый - житель Казани Руслан Никешин - пока скрывается. По версии следствия, он помогал клиентам собирать все необходимые документы для оформления кредита на приобретение стройматериалов, а потом говорил, что они не прошли проверку в банке. На самом деле банк давал "добро"! Кредит же по документам клиентов получал сам Никешин, а договоры на поставку стройматериалов обналичивал через фирмы-посредники.

Вот на одну из таких "обнальных" фирм и вышли оперативники. Они получили информацию, что каждое утро "Шевроле-Нива" с кассиром и охранником отправляется из офиса фирмы в банк и привозит "наличку" - по нескольку миллионов в день. Оперативники сели "Ниве" на хвост, и как только клиент созрел, пересчитали у него деньги, не отходя от кассы. А в офисе, откуда "Нива" выезжала, сотрудники милиции изъяли еще 5 миллионов рублей, жесткие компьютерные диски, финансовые документы и печать.

Выяснилось, что 18 миллионов задержанный оперативниками клиент банка снял со своей сберкнижки. Но он объяснил, что деньги ему на счет "упали" чужие: дескать, один человек попросил снять их и передать ему в условленном месте, только ни имени, ни фамилии его он не знает. А сотовый хозяина миллионов, как назло, в этот день оказался недоступен. Так что кассе МВД РТ пришлось работать сверхурочно, чтобы пристроить "ничьи" миллионы. Тем более что в сумке оказалось много пачек 50-рублевыми купюрами. А ведь нужно было переписать номер каждой! Хорошо хоть хозяева изъятых в офисе миллионов нашлись сразу. Как только они предъявили соответствующие документы, оперативники деньги вернули. Возвратили и печать, поскольку фирма была зарегистрирована официально. А вот некоторые интересующие следствие финансовые документы и компьютерные жесткие диски, изъятые в офисе, были приобщены к материалам уголовного дела.

Сумки с миллионами пока тоже приобщены к делу, возбужденному в отношении Никешина по статье "мошенничество". Но следствие подозревает тут и другие составы преступлений, которые в последнее время стали особенно популярными в регионах-донорах с развитой экономикой - отмывание денежных средств, приобретенных преступным путем, и сокрытие денежных средств, за счет которых должно производиться взыскание налогов. Схема таких финансовых операций проста, как все гениальное: если у юрлица появился, к примеру, лишний миллион (ну бывает - подарили!) и ему жалко отдать государству НДС или налог на прибыль, он ищет фирму, которая обналичит деньги всего за 2,5 - 3%. "Миллионер" перечисляет деньги на счет "обнальной" фирмы по договору поставки ну хотя бы рогов и копыт. Причем данная операция, как правило, подтверждается накладными и счетами-фактурами. Не будет же налоговая и в самом деле проверять наличие у человека рогов и копыт! Далее деньги со счетов "обнальной" фирмы переходят на счет в банке, откуда "миллионер" получает на руки свой миллион за минусом всего лишь нескольких процентов банку и столько же - фирме-посреднику. Таким образом, "миллионер" экономит как минимум сотню тысяч, а бюджет теряет в два раза больше.

Перевод денег на счета "обнальных" фирм - удобная схема и для присвоения бюджетных средств чиновниками и прикормленными ими бизнес-структурами: фирма, получившая госзаказ, после обналичивания денежных средств делит их "по справедливости": часть кладет себе в карман, другую часть выплачивает в виде "отката", и лишь то, что осталось, тратит на выполнение заказа. По неофициальным данным, около 80% частного бизнеса и коррупционных госструктур "крутит" деньги через такие фирмы.

О схемах "обнального" бизнеса известно в правоохранительных органах, но отследить эти схемы довольно сложно - почти все фирмы-посредники надежно прикрыты: оформляются на подставных лиц и в случае проверок могут просто исчезнуть. Не просто доказать и причастность банка к таким "теневым" схемам, поскольку трудно проверить клиента (кто он: честный бизнесмен или подставное лицо?). В Москве и Санкт-Петербурге УФСБ уже начало войну с "обнальными" фирмами - там попали под замес некоторые банки. По информации федеральных СМИ, в настоящее время стоимость услуг по обналичиванию денег для частного бизнеса в Санкт-Петербурге и Москве подскочила до 10%. Видимо, за риск. Логично предположить, что клиент теперь будет "утекать" в еще не пуганные спецоперациями ФСБ по изъятию "черного нала" регионы.

...Дело о 18 миллионах, изъятых 24 мая, все еще ведет следственное управление при УВД Казани. Вчера следователь сообщила корреспонденту "ВК", что хозяева сумок с деньгами наконец-то нашлись, однако называть их не стала - тайна следствия. Кроме того, нужно еще проверить, настоящие ли это хозяева миллионов. И пока выясняется происхождение денег и то, какими неисповедимыми путями и через чьи счета они прошли в банке, миллионы будут лежать в кассе МВД как вещественное доказательство.

А между тем процент за услуги "обнальных" фирм вырос и в Казани. Пока до 4%. Но вряд ли "подпольных" миллионеров это остановит. Не государству же деньги возвращать. "Крутить" их у частных лиц - тоже рискованно. На днях в ОБЭП МВД РТ обратились пострадавшие от мошенника, который набрал у них денег в долг под проценты на сумму более 24 миллионов рублей. И исчез. И куда теперь податься миллионеру со своими миллионами? Разве что переквалифицироваться в управдомы.

Елена МЕЛЬНИК